मेहुल चोकसी: विवाद, घोटाले और कानूनी लड़ाई

भारतीय बैंकिंग इतिहास के सबसे बड़े वित्तीय घोटालों में से एक का जिक्र जब भी होता है, तो दो नाम सबसे ऊपर आते हैं: नीरव मोदी और mehul choksi। गीतांजलि जेम्स के प्रमोटर और मशहूर हीरा व्यापारी मेहुल चोकसी की कहानी किसी बॉलीवुड थ्रिलर फिल्म से कम नहीं है। एक समय था जब उनकी कंपनी के आभूषण भारत के कुलीन वर्ग की पहली पसंद हुआ करते थे, लेकिन आज वह एक भगोड़े के रूप में दुनिया के नक्शे पर छिपते फिर रहे हैं।

इस लेख में, हम मेहुल चोकसी के उदय, पतन और पंजाब नेशनल बैंक (PNB) घोटाले में उनकी भूमिका की गहराई से पड़ताल करेंगे। साथ ही, यह समझने की कोशिश करेंगे कि कैसे एक सफल व्यवसायी कानून के शिकंजे से बचने के लिए एक देश से दूसरे देश भागता रहा।

हीरा व्यापार का चमकता सितारा

मेहुल चोकसी का जन्म एक ऐसे परिवार में हुआ था जिसका हीरे के कारोबार से पुराना नाता था। उन्होंने अपने करियर की शुरुआत बहुत ही आक्रामक तरीके से की। 1980 के दशक में, जब भारतीय बाजार उदारीकरण की ओर बढ़ रहा था, चोकसी ने ब्रांडेड ज्वैलरी के महत्व को समझा। उन्होंने 'गीतांजलि ग्रुप' को एक ग्लोबल ब्रांड बनाने का सपना देखा। नक्षत्र, गिली और आसमी जैसे ब्रांड्स ने भारतीय मध्यम वर्ग और उच्च वर्ग के दिलों में जगह बना ली थी।

उस दौर को याद करते हुए, मुंबई के एक वरिष्ठ आभूषण विश्लेषक बताते हैं, "मेहुल भाई की मार्केटिंग रणनीति गजब की थी। वे बॉलीवुड सितारों को अपने ब्रांड एंबेसडर के रूप में इस्तेमाल करने वाले शुरुआती ज्वैलर्स में से थे। उनकी पार्टियों में जाना स्टेटस सिंबल माना जाता था।" लेकिन चमकते हीरों के पीछे एक गहरा अंधेरा पनप रहा था, जिसे दुनिया देख नहीं पा रही थी।

पंजाब नेशनल बैंक (PNB) घोटाला: एक गहरा सदमा

साल 2018 की शुरुआत में, भारतीय बैंकिंग सेक्टर में भूचाल आ गया। पंजाब नेशनल बैंक ने खुलासा किया कि उसके साथ लगभग 14,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी हुई है। इस घोटाले के केंद्र में थे मामा-भांजे की जोड़ी—mehul choksi और नीरव मोदी।

यह घोटाला 'लेटर ऑफ अंडरटेकिंग' (LoU) के दुरुपयोग पर आधारित था। सरल शब्दों में कहें तो, बैंक के कुछ भ्रष्ट अधिकारियों की मिलीभगत से, बिना किसी उचित गारंटी या कोलेटरल के, विदेशी बैंकों से कर्ज लेने के लिए गारंटी पत्र जारी किए गए। यह पैसा कथित तौर पर हीरे आयात करने के लिए लिया गया था, लेकिन जांच एजेंसियों का मानना है कि इसका इस्तेमाल पुरानी देनदारियों को चुकाने और निजी संपत्ति बनाने में किया गया।

जब यह गुब्बारा फूटा, तब तक बहुत देर हो चुकी थी। जनवरी 2018 में, घोटाले के सार्वजनिक होने से ठीक पहले, चोकसी और उनका परिवार भारत छोड़कर जा चुका था। यह एक सोची-समझी रणनीति थी, जिसने भारतीय जांच एजेंसियों—CBI और ED—को हतप्रभ कर दिया।

एंटीगुआ की नागरिकता और प्रत्यर्पण की जंग

भारत छोड़ने के बाद, मेहुल चोकसी ने कैरेबियाई देश एंटीगुआ और बारबुडा की नागरिकता ले ली। यह नागरिकता उन्होंने 'सिटिजनशिप बाय इन्वेस्टमेंट' प्रोग्राम के तहत हासिल की थी। यह एक ऐसा कदम था जिसने उन्हें भारतीय कानून की पहुंच से दूर कर दिया। एंटीगुआ में रहते हुए